Сегодня в Вахитовском суде стартует судебный процесс по делу финансовой пирамиды Finiko, сумевшей вовлечь, по признанию основателя, не менее миллиона вкладчиков. Загадок вокруг нее очень много, но частично их раскрывают допросы подсудимых и свидетелей. «БИЗНЕС Online» изучил материалы уголовного дела (а это сотни томов) и собрал 10 неизвестных фактов о Finiko.
В июле 2021 года выплаты, конечно же, прекратились, и Доронина задержали. К тому моменту его бизнес-партнеры успели скрыться
Дело Finiko: как оно развивалось
Уголовное дело Finiko — пожалуй, одной из самых масштабных финансовых пирамид со времен МММ — дошло до суда спустя три с половиной года после возбуждения. В декабре 2020-го новость об уголовном разбирательстве облетела СМИ, правда, фигурантов в деле не было, а ущерб исчислялся скромными 80 млн рублей. А спустя месяц-два и вовсе казалось, что эта шумиха сыграла на руку сооснователям Finiko — пока дело расследовалось, они уверяли, что их компания проходит проверку на устойчивость. Люди продолжали нести деньги в пирамиду, «звезды» — показывать с экранов свою роскошную жизнь, а Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Эдвард и Марат Сабировы спокойно колесили по городам России с конференциями.
Но в июле 2021 года выплаты, конечно же, прекратились, и Доронина задержали. К тому моменту его бизнес-партнеры успели скрыться. Крах Finiko они объяснили разладом Доронина. Через пару месяцев в СИЗО оказались вице-президенты пирамиды Ильгиз Шакиров, Дина Габдуллина (Ахметзянова) и «10-я звезда» Лилия Нуриева, затем задержали начальника службы поддержки Антона Семыкина. А весной 2022-го «звездопад» дошел до Андрея Галущенко, которого следствие считает разработчиком маркетинг-плана Finiko, вице-президента пирамиды Баира Самбуева, помощницы Зыгмунтовича Екатерины Казачковой, «звезд» Finiko Екатерины Бозоевой и Алены Ларионовой. Позже всех к компании арестантов примкнула Тиффани — Анна Серикова.
Всем им вменяют особо крупное мошенничество — ч. 4 ст. 159 УК РФ. Доронина, Галущенко, Габдуллину, Самбуева, Шакирова и Серикову следствие считает еще и организаторами ОПС (ч. 1 ст. 210 УК РФ). Остальным фигурантам вменяется участие в этой ОПС. Это особо тяжкая статья, максимальное наказание по которой — до 20 лет лишения свободы.
По версии следственного департамента МВД России, куда передали расследование, фигуранты дела с 2018 по 2021 год похищали деньги граждан, а их преступная организация состояла из 7 структурных подразделений — административного, которое находилось в Казани, и 6 региональных в разных субъектах России.
МВД заручилось показаниями одной из «звезд» пирамиды — Нуриевой, которая заключила сделку и дала изобличающие показания на всех фигурантов. Ей уже вынесли приговор — 4,5 года колонии, — с которым она не согласилась и обжалует. Но главное: суд первой инстанции согласился с тем, что Finiko была ОПС.
Одной из первых идей для бизнеса Доронина была обычная касса для выдачи займов населению: брать у людей вклады под 2%, а кредиты выдавать под 4%
1. Прототипом для Finiko стал предыдущий проект Доронина, а инвестиции на новые дал Рашид Таймасов
Доронин, один из сооснователей Finiko, свою жизнь связал с двумя вещами — сетевым маркетингом и заработком денег из воздуха. Например, одной из его первых идей для бизнеса была обычная касса для выдачи займов населению: брать у людей вклады под 2%, а кредиты выдавать под 4%.
Первым его заметным сетевым бизнесом на заре 2010-х стал «Эскалат», который Доронин позиционировал как антиколлекторское агентство. «Эскалат» активно сотрудничал, например, с компанией «Ценобой», сооснователем которой был Денис Рындин — создатель так называемого ИТкоина: первой криптовалюты в РТ, которая, по его утверждению, была обеспечена мясом племенных бычков; Рындин обещал своим клиентам прибыль в 36% годовых. В прошлом году его арестовали по делу о похищении предпринимателя.
Московские следователи предполагают: именно Рындин познакомил Доронина с Радиком Каримовым — в будущем его многолетним партнером по «коллекторскому» бизнесу. Параллельно с «Эскалатом» Доронин и Каримов открыли другой проект: «Винлевел», который заключал с «Эскалатом» агентские договоры. «Винлевел» был классическим примером сетевого бизнеса: регистрируешься, приводишь новых клиентов, получаешь бонусы. Если очень грубо, то схема работы бизнеса выглядела так: приходил в «Эскалат» человек, которому надо было списать долги, его отправляли в «Винлевел», там он регистрировался и привлекал других людей, параллельно зарабатывая на этом проценты и выкупая свой долг.
Как работал «Эскалат»? Как утверждали создатели, выкупал ваш долг у банка, а затем должник должен был выкупить этот долг уже у «Эскалата», но всего лишь за 30–40% от всей суммы долга. Программа так и называлась: «Закрой кредит» (забегая вперед, в Finiko в будущем тоже будет такая программа — «Закрой кредит за 35%»). Можно было зарегистрироваться в «Винлевеле» и одновременно стать клиентом «Эскалата». Так было даже удобнее: было чем зазывать людей в сетевой бизнес — «списанием» кредитов.
У «Эскалата» и «Винлевела» к 2014 году было примерно 100 и 600 офисов соответственно по всей России, которые открывали «инвесторы» — прямо как в Finiko. Тогда, говорил Доронин, его и кинули бизнес-партнеры. Опять же, по одной из версий, у него мог случиться разлад с Рындиным.
Аппетиты его создателей, а главное, Доронина, не утихли: понимание, что сетевые проекты приносят легкие деньги, было, однако инвестиций для их раскрутки — нет.
Деньги Доронину дал Рашид Таймасов (слева). Это известный в республике человек
Но в 2016-м инвестор нашелся. Как рассказал московским следователям партнер Доронина по «Эскалату» и «Винлевелу» Каримов, деньги Доронину дал Рашид Таймасов. Это известный в республике человек: его «Роял Тайм Групп» инвестировала в игорную зону в Краснодарском крае, фигурировала в деле Татфондбанка, а сам Рашид Ниазович сейчас в федеральном розыске — по делу о подмене залога (казино в Калининградской области) при получении кредита в тогда еще банке «БТА-Казань».
Официально Таймасов не светился, но, по словам свидетеля Каримова, вложил деньги в созданную Дорониным фирму «АРК» (расшифровывается как агентство по реструктуризации кредитов). Сколько — Каримов не говорит. Но, по его словам, фирму «АРК» специально открыли для развития будущих сетевых бизнесов. В компании было несколько учредителей, одна из них, Екатерина Старостина, например, участвовала в другой компании с Дорониным — ООО «ВПК», совладельцем которого была Аниса Таймасова — бывший соучредитель «Роял тайм групп».
Страсть к халявным деньгам настолько развратила некоторых из «звезд», что они буквально не могли остановиться
2. Откуда набирали «топ-звезд» Finiko
Галущенко — одна из ярких «звезд» на многочисленных живых конференциях Finiko. Самбуев — «рефовод» всех бурятских вкладчиков пирамиды. Пермячка Марина Сафина прославилась тем, что после краха Finiko советовала вкладчикам «принять себя в „порожняках“». Но как и почему именно они стали «звездами» пирамиды? Через долги.
Как следует из материалов дела, они (и еще десятки других инфлюенсеров пирамиды статусом ниже) — бывшие клиенты проекта «Эскалат». Т. е. имели непогашенные кредиты перед банками, которые Доронин и выкупал.
Тогда их положение в обществе можно было описать как «на дне» — так говорит о них один из свидетелей, наблюдавший их «карьеру». За счет «Эскалата», а потом и Finiko они действительно поменяли свою жизнь. Так что, по сути, в своих соцсетях они не врали, говоря о том, что раньше у них не было ничего, а теперь они могут позволить себе богемный образ жизни.
Впрочем, страсть к халявным деньгам настолько развратила некоторых из них, что они буквально не могли остановиться. Тому же Галущенко, которого впоследствии Нуриева окрестит серым кардиналом Finiko, знакомые не раз советовали уходить из Finiko. Но тот попросту отмахивался.
А вот Доронину «Эскалат», можно сказать, ничего не принес. После того как компания обанкротилась, будущий создатель Finiko скитался по съемным квартирам, которые ему оплачивал друг.
Структура Finiko объяснялась так: пирамида — это не бизнес, а игра, например, как МММ, где люди были готовы платить за бесполезную бумажку. И там они получают свою прибыль не от компании, а от вновь поступающих людей
3. Какой планировали сделать Finiko и что прописывали в первых скриптах
Finiko не всегда называла себя «системой автоматической генерации прибыли». Один из первых документов, фиксирующих политику компании, датирован аж декабрем 2018 года (в публичном пространстве Finiko начала появляться лишь в середине 2019-го). В этом документе, например, сказано, что Finiko — это просто «инвестиционная площадка, которая сводит инвесторов и действующие бизнесы». И ни одного слова о каком-либо трейдинге, криптовалютах — только инвестиции в бизнес.
В документе прописывается, кто такой инвестор, кто партнер, а кто наставник. А еще приводится система работы с возражениями. Например, если кто-то задаст вопрос: «Инвестиции — это надувательство?», — стоило отвечать: «Да, если вам предлагают фантастические выгоды без рисков. А у нас адекватный процент — 24 процента годовых». Это, кстати, по 2% в месяц. Правда, уже через год Finiko пришла к совсем другим процентам — 1–3% в день.
Если задавался вопрос «А в банке же надежнее, там же вклады застрахованы?», — надо было ответить: «У нас простой и понятный способ инвестирования — вам же понятно, как работает бизнес, например строительство, кафе, химчистки. Мы же не вкладываемся в какие-нибудь биткоины и финансовые пирамиды». Это дословная цитата из скрипта.
В этих же скриптах прописана структура Finiko. Она объяснялась так: пирамида — это не бизнес, а игра, например, как МММ, где люди были готовы платить за бесполезную бумажку. И там они получают свою прибыль не от компании, а от вновь поступающих людей. А в Finiko люди платят не за бумажку, а за качественный продукт, и получают прибыль прямо с компании.
Автор первой политики Finiko напрямую не указан. Но следователи нашли этот документ на почте Зыгмунтовича.
Составлялся договор займа между инвестором и ИП Зыгмунтовичем, согласно которому последнему передавали деньги на 12 месяцев
4. Первые инвесторы несли наличку в офис Зыгмунтовичу
«Мы не работаем с фиатными деньгами, никогда в жизни — с традиционной валютой: ни при каких обстоятельствах денежные средства не принимали. Только криптовалюту», — говорил Доронин в интервью «БИЗНЕС Online» за несколько дней до своего задержания.
Так было не всегда. Первые инвесторы — а в этом случае их реально можно назвать инвесторами — вкладывали наличку. Которую передавали Зыгмунтовичу. Составлялся договор займа между инвестором и ИП Зыгмунтовичем, согласно которому последнему передавали деньги на 12 месяцев. Параллельно с этим заключались договоры оказания услуг с этими же инвесторами, а иногда писались и расписки о получении денег. Договоры впоследствии заключались и с ИП Дорониным, и с Зыгмунтовичем, и с Дорониным как с физлицами. Часть из сохранившихся бумаг удалось изъять при масштабных обысках, однако фамилии первых инвесторов держатся втайне. Например, одной из тех, кто вложился в Finiko на самом первом этапе, была Серикова (Тиффани), ныне — фигурант уголовного дела. Все фамилии инвесторов Казачкова, ассистент Доронина, а потом помощница Зыгмунтовича, заботливо вписывала в таблицу Excel. Другими словами, в Finiko еще до февраля 2020 года вложились около 200 человек, в том числе из ближнего и дальнего зарубежья.
А потом было объявлено: больше никакой налички, все пользователи отныне сами регистрируются на сайте, сами обменивают свои рубли на «крипту», если хотят инвестировать. Почему вдруг? Ответ прост: чтобы было практически невозможно идентифицировать конечного получателя «крипты» и, соответственно, усложнить работу правоохранительным органам. По крайней мере, в узком кругу сооснователей это позиционировалось именно так.
Да, трейдеры действительно торговали на биржах. Но для Finiko это был скорее дополнительный источник заработка, а не основной стержень, на котором в глазах всех вкладчиков держалась компания
5. Трейдеры реально были. До лета 2020-го
Следствие установило, что Finiko привлекала деньги граждан и обещала им большие доходы, якобы получаемые за счет торгов на биржах. Эту легенду — о трейдерах, безубыточно торгующих на десятках бирж, — сооснователи Finiko действительно озвучивали постоянно. На конференциях, которые проводились в городах России, вкладчикам показывали, как в реальном режиме ведется торговля, а полоска прибыли ползет вверх. Принято считать, что все это ложь.
Но трейдеры у Finiko были, и со стартом «инвестиционного проекта» искали их по всей России в срочном порядке по объявлениям в интернете. Трейдерам предлагали 15–30% от прибыли, которую они наторгуют. За все время существования Finiko помощница Доронина, которой был поручен поиск трейдеров, подобрала 217 человек, из которых постоянно работали 100–115 трейдеров. У них даже был отдельный офис — сначала на Островского, 55, а летом 2020-го они переехали на Магистральную, 4. Некоторые трейдеры работали на Петербургской, 52, корпус 4 — в IT-парке. Трудились они всерую, зарплату им выдавали в конвертах, а если они не имели прибыль на торгах, то могли не получать и зарплату.
Но есть и второй момент: трейдеры не всегда показывали прибыль, тогда как Finiko «отчитывалась» об 1–3% роста в день. Да, трейдеры действительно торговали на биржах. Но для Finiko это был скорее дополнительный источник заработка, а не основной стержень, на котором в глазах всех вкладчиков держалась компания. Эдвард Сабиров давал трейдерам в доверительное управление счета (причем трейдеры не знали, чьи это счета, откуда на них деньги). Их задача была просто торговать на биржах. При этом из-за того, что трейдеры были подысканы в срочном, авральном порядке, не все из них, скажем так, были мастерами своего дела. Большинство из них не только не приносили прибыль, которую показывали на конференциях Finiko, но и вообще уходили в просадку.
Кстати, часть трейдеров изначально не соглашались на работу в Finiko, указывая, что от них хотят каких-то нереальных результатов. Например, один из них, проходя тестовое задание, смог за 15 рабочих дней наторговать $3,5 тыс. прибыли на счете с $10 тыс. — получается, по 2% за каждый рабочий день. Но в тестовом задании использовался симулятор, демосчет, деньги на нем были нереальными. В реальных торгах такой доход показывать невозможно — и риск высокий, и вообще-то брокеры берут комиссии. Потому и отказался.
Спустя некоторое время после того как трейдеры переехали на Магистральную, примерно в июле 2020 года, их собрали и объявили: трейдинг для Finiko больше не осуществляется.
6. Как функционировал офис Finiko: 50 млн потратили только на Kremlevskaya Plaza
Новые вкладчики текли рекой, вместе с ними в Finiko поступали их деньги. Часть этих средств сооснователи, не скупясь, тратили на свои офисы.
На первых порах арендовали небольшое помещение на ул. Московской, 25. Но затем базой пирамиды был головной офис в бизнес-центре Kremlevskaya Plaza на Московской, 19. Там структуры Finiko занимали целый этаж. За съем только этого офиса в период с конца 2019 года по июль 2021-го было заплачено почти 50 млн рублей.
К весне 2020 года в офисе работали порядка 70 сотрудников, а в 2021-м — уже больше сотни. Это сотрудники отдела кадров, клиентского отдела (который потом расформировали) и даже отдела благотворительности, техподдержки, службы безопасности. Были там переговорные, кабинеты дизайнеров и маркетологов, юристов и бухгалтеров, отдельно — кабинет Доронина. Причем сотрудники были ограничены, грубо говоря, пределами своих кабинетов: доступ в каждый из офисов был возможен по отпечатку пальца. И, например, сотрудникам бухгалтерии был запрещен вход в отдел техподдержки, и наоборот.
В офисе между сотрудниками было запрещено обсуждать работу Finiko в принципе. И тем более ставить ее деятельность под сомнение. Поговаривают, что один из сотрудников техподдержки как-то задал своему начальству вопрос, ждет ли Finiko в скором времени скам. Человека сразу же уволили без объяснения причин. Поэтому такие вопросы вслух задавать было запрещено.
Кстати, об увольнениях. Официально сотрудники и не нанимались. Они работали всерую, без трудовых договоров. Зарплату получали в основном наличкой, а иногда — переводом от помощников сооснователей. Причем офисные сотрудники получали смешные 20–30 тыс. рублей в месяц. И это при том уровне тайных знаний, которые они имели, будучи в самом сердце пирамиды. С другой стороны, многие из сотрудников сами были «инвесторами» Finiko, так что низкие зарплаты их наверняка не смущали.
Офис на Московской не единственный, где бывали сооснователи Finiko. Например, Кирилл, Эдвард и Зыгмунт еще снимали офисы в бизнес-центре на Камала, 41. У последнего там был, например, кабинет №404. Офисы были и на ул. Островского, и, конечно, в «Корстоне». Там, кстати, в 2021 году поставили полиграф — и всех сотрудников, которые устраивались в Finiko, пропускали через него. В Москве один из офисов Finiko был в «Москва-Сити».
Еще у Finiko была своя серверная. По крайней мере, так между собой называли помещение на Волкова, 60/12. Хотя это был обычный киберспортивный клуб с бильярдом…
Телохранителям «отстегивал» по 120 тыс. рублей в месяц плюс командировочные по 6 тыс. рублей в сутки. А начальнику охраны платил зарплату в 350 тыс. рублей
7. Кто и как охранял четверку основателей Finiko и их семьи
За безопасность в пирамиде отвечал Зыгмунтовичь. В Finiko, как и в любой крупной компании, существовал отдел безопасности, в котором было не меньше пяти сотрудников. По одной из версий, с первым начальником СБ у сооснователей Finiko произошел разлад. Тот уверял, что ему не заплатили, а владельцы Finiko, наоборот, считали, что он их обокрал. Так или иначе, летом 2020-го с ним расстались.
После возбуждения уголовного дела в конце 2020 года сооснователи пирамиды снова озаботились о своей безопасности. Во-первых, они постоянно жили на съемных квартирах. Во-вторых, наняли человека (вместе с командой), которому поручили создать в Finiko аналитический отдел для «пробива» людей, а также обеспечить Finiko отделом контрразведки (группой скрытого наблюдения).
Плюс отдельно для себя и своей семьи Зыгмунтовичь попросил личную охрану и телохранителей, которые умели бы находить скрытое наблюдение и прослушку. Телохранителям «отстегивал» по 120 тыс. рублей в месяц плюс командировочные по 6 тыс. рублей в сутки. А начальнику охраны платил зарплату в 350 тыс. рублей. Выглядит неплохо на фоне 20-тысячных окладов «внутренних» сотрудников Finiko. Но и охранники были подготовленные — например, с ними постоянно проводились тренировки по боевой и физической подготовке.
В дальнейшем охрану приставили и к Доронину, и к Марату Сабирову, и к их женам. Более того, под охрану поставили дом Доронина в Сочи, в районе Мацесты. Всего, как озвучил Зыгмунтовичь одному из свидетелей по делу, на их охрану необходим был штат в 500 человек — из расчета 16 охранников на один охраняемый объект.
На каждый такой «объект» предполагалось минимум три автомобиля. За рулем первого был непосредственно кто-то из сооснователей пирамиды, потому что ездить они любили сами. Вторая машина — сопровождение. Третья — для скрытого наблюдения.
Для работы пришлось открыть новую компанию: с этого времени охраной в Finiko официально занималось ООО «Зеро». Однако, несмотря на это, платили за охрану наличкой — деньги передавала из рук в руки помощник Зыгмунтовича Казачкова.
В июне 2021 года начальник охраны ушел, и рулить безопасностью поставили мужчину, который тренировал телохранителей. Ему поручили оставить в охране только доверенных лиц — теперь они охраняли исключительно семью Зыгмунтовича. В июле 2021-го, т. е. за месяц до ареста Доронина, Зыгмунт распорядился поставить охрану и ему.
«У меня появилась своя идея фикс — это город стартапов в сфере медицины. У меня есть загон по поводу вечной жизни, то есть концепция «старость как болезнь»
8. Мечтал о «городе Z». Как Доронин нанимал биолого-почвенного специалиста
«Когда мы начинали (Finiko — прим. ред.), я говорю: „Эд, круто стать топ-10 Уолл-стрит из России? Можем ли мы себе подобное позволить? Что для этого надо?“ Он отвечает: „Капитализация, доходность и так далее“. Марата спрашиваю: „Что предпринять, чтобы сделать самую топовую мировую криптокомпанию?“ И дальше у них мозги начинали работать. Всех так зарядил и думаю: а что я? А у меня появилась своя идея фикс — это город стартапов в сфере медицины. У меня есть загон по поводу вечной жизни, то есть концепция „старость как болезнь“. И моя мысль заключалась в том, чтобы в данный город заводить умы со всего мира и давать им пространство для изобретений, чтобы они могли спокойно создавать какие-то вещи для лечения старости как болезни», — рассуждал Доронин в интервью «БИЗНЕС Online».
Доля правды в этих словах есть. Например, свидетель Владимир Малафеев на допросе утверждал, что Доронин пригласил его для разработки «города Z». Что это такое — не уточняется. Но свидетелю поручили заняться контролем биолого-почвенных разработок. Надо сказать, что и образование у него было подходящее — в свое время в КГУ он окончил факультет с аналогичным названием. На рабочем месте он также занимался тем, что собирал и изучал стартапы по медицине и экологии для будущего проекта Доронина.
Впрочем, разработки никакой не случилось — мужчину «выперли» из компании и, по его словам, даже не заплатили.
До середины августа 2021-го, когда уже было возбуждено дело и был арестован Доронин, Зыгмунтовичь продолжал давать указания. В частности, просил забрать кнопочный телефон со склада на Аметьевской магистрали — телефон лежал там в сейфе с документами, печатью, ключами от дома в Боровом и от офиса на ул. Московской
9. Доронин знал, что уголовное дело будет приостановлено. Но к обыскам готовились
Своей помощнице Зыгмунтовичь напрямую говорил, что Finiko — пирамида и когда они соберут «максимальное» количество денег, то попросту свалят (именно это слово он употребил) в Турцию. Так следует из ее показаний.
«Топ-звезды», также приближенные к верхушке пирамиды, были осведомлены о том, что все скоро схлопнется. Например, Шакиров, который имел статус вице-президента Finiko, с 26 мая по 2 июня 2021-го (т. е. примерно за две недели до того, как у вкладчиков начались проблемы с выплатами) организовал поездку на Кипр для себя и топ-лидеров так называемой своей ветки — тех, кто зарегистрировался по его реферальной ссылке. Говорят, что почти весь самолет был заполнен вкладчиками Finiko. И в поездке все между собой обсуждали, что пирамида скоро соскамится, а потому надо успеть вывести все, что есть в личных кабинетах.
Но самый любопытный инцидент произошел 5 июня. На закрытой встрече с топ-лидерами Finiko 5 июня 2021 года Доронин сообщал, что уголовное дело будет закрыто 18 июня. Речь о деле по статье 172.2 УК РФ о незаконной банковской деятельности. Оно расследовалось с декабря 2020 года. Удивительно другое: это расследование действительно приостановили 18 июня — следователи ссылались на п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ. Простым языком: расследование приостановили в связи с невозможностью установить виновное лицо…
Но в июле в МВД возбудили уже другое дело — об особо крупном мошенничестве. Тогда начали поступать первые заявления вкладчиков. 14 июля у Доронина провели обыски и изъяли IPhone. Тогда сооснователи пирамиды поняли, что скам уже точно где-то рядом. В этот же день помощница Зыгмунтовича по его поручению получила он некоего человека около кафе KFC в «Корстоне» пакет с 17 млн рублей наличкой. Из них 322 тыс. рублей было поручено отдать строителям, которые возводили Зыгмунтовичу дом в ДНТ «Миляш» в Боровом Матюшино. Еще 300 тыс. рублей — личному фитнес-тренеру Зыгмунта. Похвально, что даже в форс-мажорной ситуации Зыгмунтовичь решил любезно с ними расплатиться. Остальные 15 млн рублей в пакете помощница передала молодому человеку на ул. Волкова, 60/12, где находилась та самая «серверная» Finiko.
И еще совсем небольшую часть денег помощница оставила себе — по поручению Зыгмунта. Они пригодились: с конца июля 2021 года и до середины августа 2021-го, когда уже было возбуждено дело и был арестован Доронин, Зыгмунтовичь продолжал давать указания. В частности, просил забрать кнопочный телефон со склада на Аметьевской магистрали — телефон лежал там в сейфе с документами, печатью, ключами от дома в Боровом и от офиса на ул. Московской. Потом ей поручили забрать три сим-карты — по одной каждый день. Туда приходили сообщения — коды с биржи Binance, код для входа в «Телеграм», СМС-сообщения из банков, где у Зыгмунтовича были счета, — и помощница передавала ему эти эсэмэски и делала переводы с одной карты на другую.
Примерно в это же время, после обысков у Доронина, бухгалтеры по приказу вышестоящих лиц активно сжигали документы, которые находились в офисе Finiko, в которых были данные о выдаче зарплат.
Как уже рассказывал «БИЗНЕС Online», следствие провело экспертизу, которая и установила сумму ущерба и число пострадавших от деятельности Finiko
10. Почему в деле остался только 161 потерпевший
В деле почти 1 тыс. свидетелей, в числе которых — «10-е звезды» Finiko. Некоторые из них прямо говорят, что заработали деньги. Другие уверяют: все реинвестировали, все деньги остались в виде цифронов в личном кабинете.
Сумма ущерба и количество потерпевших в деле корректировались несколько раз. В последний раз, когда МВД России сообщало о расследовании, число потерпевших предварительно оценивалось в 10 тыс., а сумма ущерба — в 5 млрд рублей. Сложилась она из простого подсчета сумм, указанных в заявлениях, поступивших в правоохранительные органы. Однако в суд уголовное дело ушло с 161 потерпевшим и ущербом в 209 млн рублей. Почему так?
Как уже рассказывал «БИЗНЕС Online», следствие провело экспертизу, которая и установила сумму ущерба и число пострадавших от деятельности Finiko. Эти цифры вызвали большой резонанс в обществе. Однако они достаточно точно отражают реальную картину в том плане, что лишь 161 человек не только ничего не заработал на Finiko, но и никого не затянул в эту пирамиду. Все остальные включены в число свидетелей — они либо успели вывести хоть какие-то деньги (хоть и не все, и, очевидно, прогорели), либо не успели вывести ничего, но зарегистрировали в пирамиде свою родню.
«БИЗНЕС Online» будет следить за ходом судебного процесса.
Внимание!
Комментирование временно доступно только для зарегистрированных пользователей.
Подробнее
Комментарии 50
Редакция оставляет за собой право отказать в публикации вашего комментария.
Правила модерирования.