В конце 2022 года на пресс-конференции в Госсовете РТ замначальника УЭБиПК Рафаэль Усманов отчитался о финансовых пирамидах, которые удалось выявить в течение года — их было тогда сразу 16. Одна из ярких — Inmonix, корни которой ведут в Нижнекамск В конце 2022-го на пресс-конференции в Госсовете РТ замначальника УЭБиПК Рафаэль Усманов отчитался о финансовых пирамидах, которые удалось выявить в течение года, — их было тогда сразу 16. Одна из ярких — Inmonix, корни которой ведут в Нижнекамск Фото: gossov.tatarstan.ru

26 потерпевших и ущерб в 122 миллиона

В конце 2022-го на пресс-конференции в Госсовете РТ замначальника УЭБиПК Рафаэль Усманов отчитался о финансовых пирамидах, которые удалось выявить в течение года, — их было тогда сразу 16. Одна из ярких — Inmonix, корни которой ведут в Нижнекамск. Форумы в интернете пестрят вопросами — пирамида это или нет, можно ли ей доверять и стоит ли вкладываться: отзывы на нее преимущественно негативные.

Inmonix — инвестиционно-трейдинговая платформа, работающая с начала 2021 года. Она предоставляла несколько продуктов: обменник криптовалют и криптовалютную биржу. Регистрация в Inmonix происходила только по приглашению рефералов. Кроме этого, компания предлагала пользователям разместить криптовалютный депозит под 7–12% в месяц. При этом на сайте проекта полностью отсутствовало описание доступных инвестиционных планов, а также условий трейдинга на бирже и ее торгового функционала.

«Вложился в компанию в начале года сразу после открытия. Внес депозит и через два месяца заказал выплату. Как ни странно, все выплатили. Но вот дальше начались „зигзаги на виражах“. То отговорки по поводу занятости, то о просадке курса и прочего. Короче, больше выплат я с этого сайта не смог получить. Мысли нехорошие складываются о ее деятельности. При каждом обращении на первых порах отвечали оперативно, но сейчас попросту игнорят и не выходят на связь. Так явно не поступают порядочные инвестиционные компании, а подобное часто прощупывается у тех, кто не нацелен на работу. Главная цель — собрать средства пользователей и скрыться», — отмечает автор отзыва на форуме по имени Владимир. И все же пока одни люди задавались вопросами, вкладывали деньги и не получали прибыль, другие богатели.

В феврале 2022-го ЦБ РФ официально признал Inmonix финансовой пирамидой, а уже в августе возбудили уголовное дело в отношении братьев — 34-летнего Рамиса и 39-летнего Рафаэля Кусабкуловых. За год существования Inmonix они смогли заработать, по данным следствия, более 122,2 млн рублей. Расследованием дела занимается следователь по особо важным делам ГСУ МВД Максим Туртыгин. Он работал по делу о мошенничестве при распределении средств по программе «Лизинг-грант» минэкономики РТ и вел следствие по делу о «распиле» части льготных кредитов, выдававшихся властями Татарстана юридическим лицам, пострадавшим в результате краха банковской группы Роберта Мусина — ТФБ и ИнтехБанка.

К слову, даже у самой известной за последнее время пирамиды Finiko признанный ущерб всего 179,6 млн рублей, что немногим больше, чем у Inmonix. Хотя там 160 потерпевших и проходят сразу 22 фигуранта по уголовному делу.

Ущерб – 179 620 288 рублей 78 копеек: как скукожилось дело Finiko

Потерпевшими же по уголовному делу Inmonix официально признаны 26 человек — создателям пирамиды удалось обмануть людей из Татарстана, Ульяновской, Саратовской областей, Марий Эл и др. Самый крупный эпизод связан с вкладчиком Владимиром из Пензенской области, который, собрав деньги со своих друзей и родственников, вложил в пирамиду более 93 млн рублей. Сейчас он лежит на реабилитации с психическим расстройством.

Рамиса Кусабкулова задержали в Альметьевске, где он постоянно жил, а Рафаэля — в Йошкар-Оле. Там, говорят наши собеседники, он скрывался. Сейчас оба в СИЗО.

Рамис, будучи официально безработным, приобрел три квартиры, два автомобиля премиум-класса, наручные часы за 1,2 млн рублей Рамис, будучи официально безработным, приобрел три квартиры, два автомобиля премиум-класса, наручные часы за 1,2 млн рублей Фото: соцсети Рамиса Кусабкулова

300 тыс. рублей за сайт и криптокошельки: история создания пирамиды

Детали уголовного дела раскрыли источники «БИЗНЕС Online». Свою вину старший брат не признает, признательные показания дал только младший Рамис. Оказалось, что за время существования пирамиды братья неплохо обогатились. Рамис, будучи официально безработным, приобрел три квартиры, два автомобиля премиум-класса, наручные часы за 1,2 млн рублей. Его годовой доход в период расцвета Inmonix составлял минимум 6 млн рублей. Рафаэль отдавал предпочтение недвижимости и вместе с премиумным авто прикупил земельный участок, на котором построил дом.

Оба в прошлом имели свое ИП (Рамис продавал пиво, Рафаэль —  цветы), трудились разнорабочими и мечтали разбогатеть. Об этом говорят и их социальные сети: страница во «ВКонтакте» Рамиса и Рафаэля состоит из череды высокопарных постов о личностном росте, мотивации, саморазвитии и бизнесе. Все подкрепляется напутственными речами для тех, «кто боится», пафосными фотографиями в дорогой одежде на фоне предметов роскоши. «Где бы я ни был, знаю одно: никто и никогда не постучится ко мне в дверь и не даст мне денег просто так — я должен заработать их», — писал у себя на стене в соцсетях Рамис Кусабкулов.

Братья, делятся источники, не одни создавали эту пирамиду и ее развивали. Деятельность Inmonix, по нашим данным, вели сразу 7 человек. Как рассказал следствию Рамис Кусабкулов, например, идея создания Inmonix вообще принадлежит некоему Александру Тихонову из Москвы. О последнем известно немного, но именно он в 2020 году за 300 тыс. рублей помог Кусабкулову найти IT-специалиста, который и разработал сайт будущей финансовой пирамиды под ключ. Но по факту он, объясняют источники, был фальшивым. Через него никакие операции не проводились.

«Они собирали все наличкой, часть на карту уходила, в электронных кабинетах они рисовали фантики. В виде зачислений там ничего нет», — рассказал собеседник, близкий к следствию.

В марте к команде присоединился старший брат Рафаэль. Он вложил в Inmonix примерно миллион рублей, после чего занялся продвижением пирамиды В марте к команде присоединился старший брат Рафаэль. Он вложил в Inmonix примерно миллион рублей, после чего занялся продвижением пирамиды Фото: соцсети Рафаэля Кусабкулова

Первоначально Кусабкулов планировал завлекать людей инвестициями в покупку земельных участков и ресторанов, но быстро понял, что «традиционным бизнесом» никого не привлечешь. Тогда-то и придумали легенду о вложениях в нефтяную отрасль и криптовалюту — они были как раз на слуху у обывателей. В начале 2021 года заработал официальный сайт пирамиды. Администрированием сайта и криптокошельков занимался Тихонов, а Кусабкулов взял на себя продвижение платформы: проводил рекламные акции, семинары и презентации. В марте к команде присоединился старший брат Рафаэль. Он вложил в Inmonix примерно миллион рублей, после чего занялся продвижением пирамиды. Попутно старший Кусабкулов развивал свою «школу психологии», пробуя себя в стезе бизнес-коуча.

«Сетевиками» в компании работали дворовые друзья братьев из Нижнекамска. Они, как и Кусабкуловы, в прошлом были участниками других печально известных финансовых пирамид вроде КПК «Рост», Antares Trade, Finiko и AirBit Club. Один даже работал «зазывалой» в последней, за что его даже тогда силовики, по нашим данным, хотели привлечь к уголовной ответственности. Получали сетевые маркетологи пирамиды 5% от суммы дохода приглашенного ими лица. 

Завлекали людей текстами о профессиональном трейндинге, криптовалютах, торговле в реальном времени Завлекали людей текстами о профессиональном трейдинге, криптовалютах, торговле в реальном времени Фото: скриншот сайта

Как завлекали людей

В Inmonix, по словам собеседников, чаще всего людей завлекали через «Инстаграм»* либо сарафанное радио. Средний возраст вкладчиков — 35–40 лет. Телеграм-канал, который ныне подчищен создателями, в прошлом использовался для рекламы. Там публиковали развернутые посты на инвестиционные темы, выкладывали проморолики компании, рассказывали об инвестпроектах платформы, предлагали приобрести различные «финансовые пакеты»Сайт же по требованию суда был заблокирован в начале 2022 года. Благодаря сохраненной в веб-архиве копии можно увидеть, как выглядел Inmonix перед закрытием.

Обывателя встречал простой и хайповый дизайн с незамысловатым предложением «зарабатывать на инвестициях» и вездесущим символом биткоина. «Эксклюзивное и безопасное средство для получения прибыли, команда Inmonix гарантирует каждому клиенту высокий уровень дохода», — указано на сайте. Часть вкладок и ссылок, жаловались вкладчики, не работала — пользователя после нажатия возвращало обратно на главную страницу. И, судя по отзывам пользователей, это не вина кривой копии веб-архива — сайт банально делали «на коленках». Обманули и с приложением собственного производства: скачать его с сайта нельзя, а на маркетплейсах его никогда и не существовало. Бросается в глаза и полное отсутствие персоналий или же документов: нет ни имен создателей, ни контактов, ни лицензии от ЦБ РФ на ведение финансовой деятельности.

Завлекали текстами о профессиональном трейдинге, криптовалютах, торговле в реальном времени. Людям обещали приумножить их деньги с помощью инновационных методов компании по «практическому преобразованию социальных систем за счет организации опыта саморазвития в ходе творческого решения проблем». Что стоит за этим набором слов — создатели «метода» не уточняют. Потенциальным клиентам обещали от 7 до 12% ежемесячного дохода от внесенной ранее суммы. Деньги предлагали зарабатывать за счет торговли на нефтяных рынках, валютных парах и любимице инфоцыган — крипте. Была и своя система грейдов: чем больше ты внес денег на сайт, тем больше будет процент дохода. Стандартную же схему для финансовой пирамиды по привлечению новых участников назвали «партнеркой»: у пользователя есть «линии», с дохода которых они получают свой процент — от 4 до 10%.

Кто попало зарегистрироваться на сайте не мог — требовалась реферальная ссылка от одного из создателей. Далее человек пополнял свой кошелек в личном кабинете через представителей компании: происходило это исключительно при встрече или через перевод на карту Рамиса или же его жены. Еще один способ перевода — на криптокошелек, администрированием которого занимался Тихонов. Он же и решал, кому позволить вывести средства, а кому — нет. Так организаторы избегали лишнего внимания со стороны надзорных органов и бюрократической волокиты. Сумма на кошельке «трейдера» в личном кабинете всегда отображалась в долларах США — видимо, для придания процессу развода масштабности и элитарности. Источники отмечают и смешную деталь: многие привозили деньги лично Кусабкуловым — в Альметьевск или Нижнекамск. А Рамис даже демонстративно возил с собой в машине коробку с деньгами, чтобы показывать ее клиентам для придания вкладчикам уверенности в выплатах.

«Наши специалисты имеют огромный опыт в сфере трейдинга. Еще в 2012 году было принято решение о формировании команды, и все это время мы оттачивали свои навыки, повышали профессионализм и разрабатывали торговые стратегии», — писали о себе создатели на своем сайте.

Планы же у компании, судя по дорожной карте, были наполеоновскими. Организаторы планировали уже в сентябре 2021 года запустить свою собственную криптобиржу, в первой половине 2022-го — разработать свой токен, а в 2023-м — выйти на международный рынок.

Inmonix — пример классической пирамиды, в которой видимость доходов от «инвестиций» для старожил создавали за счет привлечения финансов недавно прибывших Inmonix — пример классической пирамиды, в которой видимость доходов от «инвестиций» для старожилов создавали за счет привлечения финансов недавно прибывших Фото: соцсети Рамиса Кусабкулова

Как «схлопнулась» пирамида

Разумеется, инвестиционной деятельностью создатели не занимались и никаких трейдеров в команде не было. Inmonix — пример классической пирамиды, в которой видимость доходов от «инвестиций» для старожилов создавали за счет привлечения финансов недавно прибывших. Существовать такая схема долго не могла. Первые жалобы о невыплатах стали появляться уже в середине 2021-го, а ближе к концу года их число начало расти в геометрической прогрессии.

По словам Кусабкулова-младшего, в этот же период один из «сетевиков» компании, Артур Геваркян, взял у компании $500 тыс. под обещание вернуть их через две недели. Средства он не вернул, из-за чего в пирамиде образовался финансовый разрыв на $1 млн — тогда же клиенты пирамиды и перестали получать деньги. Из-за этого начался конфликт и с Тихоновым, который, оправдываясь «техническим сбоем», не смог предоставить информацию о доходах с криптокошелька.

Чтобы свести дебет с кредитом, Кусабкулов-младший начал продавать свое имущество: золотые часы, три машины премиум-класса, выручив с этого около 15 млн рублей. Деньги, по словам обвиняемого, пошли на выплаты долгов перед инвесторами. Также на квартиру его супруги наложили обременение из-за долга в 25 млн рублей. Беды на этом не закончились. По данным источника «БИЗНЕС Online», братья брали деньги в долг у представителей криминала, задолжав авторитетам из Йошкар-Олы около 30 млн рублей.

Именно из-за них младший Кусабкулов ринулся продавать нажитое, а не из-за любимых инвесторов. Этого оказалось мало, и криминальные авторитеты до сих пор держат «на счетчике» родственников братьев, требуя переписать недвижимость на них.

Расследование дела уже подходит к концу. Помимо существующих двух эпизодов ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»), следователи возбудили в отношении братьев также дело по ч. 4 ст. 174.1 УК РФ («Легализация денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления»). Кусабкуловым грозит лишение свободы на срок до 10 лет.