В ходе прокурорской проверки выяснилось, что с августа 2019 по нынешнее время «неустановленные лица, действуя от имени компании Finiko» привлекали деньги обычных граждан под предлогом их вложения в фондовые рынки, криптовалюту и так далее. При этом клиентам гарантировали бешеную доходность — до 25% ежемесячно В ходе прокурорской проверки выяснилось, что с августа 2019 года по нынешнее время «неустановленные лица, действуя от имени компании Finiko», привлекали деньги обычных граждан под предлогом их вложения в фондовые рынки, криптовалюту и т. д. Фото: instagram.com/finiko.ru

как прокуратура вскрыла пирамиду

Тяжелые времена наступают для одного из самых раскрученных татарстанских хайп-проектов этого года — компании Finiko, которая позиционирует себя как «система автоматической генерации прибыли».

Сегодня днем старший помощник прокурора РТ по взаимодействию со СМИ Руслан Галиев сообщил, что надзорное ведомство проверило, как компания соблюдает требования законодательства в кредитно-финансовой сфере. В ходе проверки выяснилось, что в течение полутора лет — с августа 2019 года по нынешнее время — «неустановленные лица, действуя от имени компании Finiko», привлекали деньги обычных граждан под предлогом их вложения в фондовые рынки, криптовалюту и т. д. При этом клиентам гарантировали бешеную доходность — до 25% ежемесячно.

Однако, как заявили в прокуратуре РТ, у Finiko не было даже лицензии на работу в качестве форекс-дилера. Более того, ни в каких государственных реестрах и налоговых органах на территории России организация не зарегистрирована вообще.

За все время «работы» компания, как считают в прокуратуре, незаконно привлекла от вкладчиков 80 млн рублей. Сумма пока предварительная, вероятнее всего, она существенно вырастет в ходе расследования. Деньги, считают в надзорном ведомстве, распределялись между всеми участниками по принципу финансовой пирамиды. «Получать прибыль вкладчики могли только за счет привлечения новых клиентов», — поясняет один из собеседников «БИЗНЕС Online» в правоохранительных органах.

Еще 11 ноября заместитель прокурора Татарстана Алексей Заика направил материалы в главное следственное управление МВД по РТ. И 3 декабря, в минувший четверг, следователи по требованию прокуратуры возбудили уголовное дело по ч. 2 ст. 172.2 УК РФ («Организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере»). Максимальное наказание по данной статье — лишение свободы на срок до 6 лет.

В деле пока нет ни одного фигуранта — следствие еще не установило подозреваемых.

Как заявили в прокуратуре РТ, у Finiko не было даже лицензии на работу в качестве форекс-дилера. Более того, ни в каких государственных реестрах и налоговых органах на территории России компания не зарегистрирована вообще Фото: ©  Arne Dedert /dpa / www.globallookpress.com

 Как работает Finiko

Finiko активно рекламирует себя в соцсетях, а ее организаторы часто проводят различные конференции и тренинги, причем не только в онлайн-формате, но и с выездом по городам. «БИЗНЕС Online» еще осенью описывал, по какому принципу работает компания, а эксперты, опрошенные нашим изданием, увидели в ее деятельности признаки финансовой пирамиды.

Наш корреспондент лично встречался с одним из «адептов» Finiko. Организация называет своих вкладчиков «инвесторами» — потому что вложенные ими деньги позиционирует как инвестиции в фондовые биржи, которыми якобы будут управлять грамотные трейдеры, — и предлагает четыре программы, каждая из которых подразумевает высокий доход. Так, например, первая — обычный вклад, на который за месяц «накапает» 24% дохода. При этом минимальный вклад начинается от $3 тысяч. Еще одна программа — покупка машины или квартиры за 35%: инвестор вносит 35% от стоимости авто или жилья, а через 3–4 месяца на его счете уже накапливается полная сумма. Третья программа — закрыть кредит по такому же принципу за 9 месяцев. И четвертая — кешбэк, который начисляется от суммы вложений. По словам «адепта», свои деньги в фирму инвестировали уже 200 тыс. человек по всему миру.

Вместе с тем важный момент: все деньги от вкладчиков принимают только наличкой, которая обменивается на биткоины, а после и вовсе переводится во внутреннюю валюту — «цифрон». Все манипуляции производятся в полулегальных обменниках, в том числе и в чатах в «Телеграме». При этом в пользовательском соглашении, опубликованном на сайте Finiko, черным по белому сказано, что сервис не гарантирует достоверности предоставляемой информации и безопасность услуги. Также в документе написано, что компания не является брокером и не оказывает услуг инвестирования. Свою деятельность организация позиционирует как «игровые программы», а о внутренней валюте, которую участники покупают за реальные деньги, говорится, что она «не имеет финансовой ценности».

Что происходит после того, как клиент принес деньги? По словам нашей собеседницы, средства якобы распределяются по четырем биржам: Московская, Чикагская, Bitmex и Forex. На них трейдеры, «используя 79 инструментов», «генерят прибыль». Вот только данных трейдеров никто в глаза не видел: такой нюанс «адепты» объясняют тем, что им, мол, не нужны лишние проблемы — завистников хватает.

«Все люди, которые сейчас здесь, знают, что это точно не пирамида!» — убеждала корреспондента собеседница из числа топ-инвесторов Finiko. Объясняла она подобное следующим (конечно же, к указанным объяснениям мы относимся скептически). Во-первых, по словам «адепта», в компанию не обязательно приглашать новых людей — якобы выплаты будут идти и без этого. Ну а если пригласишь, без «бонусов» не оставят. Во-вторых, по словам собеседницы, организация официально платит налоги. Правда, как выясняется, сама фирма и в налоговых органах не зарегистрирована — а вот от вкладчиков требуют заплатить налог на полученную недвижимость или авто.

Один из офисов компании расположен в казанском «Корстоне», головной — в бизнес-центре на улице Московской, а еще один — в БЦ «Релита» на улице Декабристов под вывеской ZFZ35. В последнем наш корреспондент еще осенью побывал в качестве участника одного из обучающих семинаров. Средний возраст «инвесторов», которых мы там встретили — 30–35 лет. Кто-то из них уже якобы купил квартиру, кто-то машину, а у одного из присутствующих было 9 вкладов на $27 тысяч.

При этом адепты убеждают, что компания не обещает гарантированный доход, но очень старается «минимизировать риски». «Конечно же, никаких гарантий не даем, — объясняли в Finiko нашему корреспонденту. — Хотя, с другой стороны, банки тоже — вон, Татфондбанк полетел, все вкладчики же до сих пор пытаются получить [выплаты], никто не может ничего вытащить!»

Эдвард Сабиров себя называет трейдером с 11-летним стажем, и рука об руку выступает с Дорониным на различных презентациях Эдвард Сабиров себя называет трейдером с 11-летним стажем и рука об руку выступает с Дорониным на различных презентациях

 Кто стоит за компанией

В числе организаторов компании на ее сайтах значатся три человека — это казанский бизнесмен Кирилл Доронин, главный трейдер Эдвард Сабиров и предприниматель с загадочным именем Зыгмунт Зыгмунтовичь. По словам источников в силовых структурах, именно эти лица фигурируют в материалах, которые в МВД направила прокуратура: надзорный орган еще в ноябре предполагал, что все трое могли быть причастными к сомнительным финансовым схемам. Но следствие, напомним, пока что никому персональных претензий не выставляет.

Доронин фактически выступает «говорящей головой» организации — он дискутирует на всех конференциях, ведет прямые эфиры в соцсетях, рассказывая о «миссии» компании. Все вакансии, связанные с «командой» Finiko, размещает именно он, но не от лица компании, а от своего ИП. А до того как заняться «инвестированием», Доронин создал сеть по «избавлению россиян от долгов», позиционируя себя в качестве «антиколлектора».

«И началось: „А ты видел?“ „А статью видел?“ Да, ребята, все видел. Во-первых, внимательно читайте. Во-вторых, сейчас все проверим. Будет комментарий, обещаю, вечером», — сообщил своим подписчикам Кирилл Доронин в своем Инстаграм «И началось: „А ты видел?“, „А статью видел?“ Да, ребята, все видел. Во-первых, внимательно читайте. Во-вторых, сейчас все проверим. Будет комментарий, обещаю, вечером», — сообщил подписчикам Кирилл Доронин в своем «Инстаграме» Фото: «БИЗНЕС Online»

Сабиров себя называет трейдером с 11-летним стажем и рука об руку выступает с Дорониным на различных презентациях. Недавно, как рассказывала наша газета, он стал партнером экс-министра связи РФ Николая Никифорова в проекте застройки Иннополиса, на которую планируется привлечь 70 млрд инвестиций. Сам Сабиров рассказал тогда «БИЗНЕС Online», что в проекты в Иннополисе будет инвестировать личные средства и это никак не связано с его трейдерской деятельностью в Finiko.

«У меня нет сомнений в деловой репутации Сабирова. Насколько мне известно, он инвестирует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан», — прокомментировал деловую активность своего партнера Никифоров. «ОЭЗ „Иннополис“ проводит проверку благонадежности и финансовой устойчивости контрагентов и потенциальных резидентов, ООО „З-Сити Техно“ прошло данную проверку. За дальнейшей информацией о составе учредителей рекомендуем обращаться непосредственно к инициатору проекта», — ответили нам в пресс-службе ОЭЗ «Иннополис».

Зыгмунт Зыгмунтовичь ведет бизнес в Казани — он зарегистрирован как ИП, а также является учредителем и директором нескольких компаний Зыгмунт Зыгмунтовичь ведет бизнес в Казани — он зарегистрирован как ИП, а также является учредителем и директором нескольких компаний Фото: instagram.com

Интересная деталь: МВД возбудило дело буквально спустя несколько часов после выхода нашего текста про проект в Иннополисе. Источники в полиции заявляют, что публикация вызвала широкий резонанс в рядах высокопоставленных сотрудников МВД по РТ, хотя параллельно по «финикийцам» несколько месяцев работали оперативники УБЭП. Зыгмунтовичь ведет бизнес в Казани — он зарегистрирован как ИП, а также выступает учредителем и директором нескольких компаний, расположенных на улице Нурсултана Назарбаева.

Среди «адептов» компании в соцсетях и различных чатах уже началось бурное обсуждение данной новости. «Инвесторы» упорно не хотят верить, что компания может оказаться финансовой пирамидой. «Атака хейтеров», «бред», «фейки» — так реагируют они на сегодняшнюю новость о возбуждении уголовного дела.

Единственный оперативный комментарий компании — это слова Доронина на новость в своем «Инстаграме». Судя по публикациям, накануне он вместе с Сабировым был в Сочи, а сегодня приехал в Казань. «И началось: „А ты видел?“, „А статью видел?“ Да, ребята, все видел. Во-первых, внимательно читайте. Во-вторых, сейчас все проверим. Будет комментарий, обещаю, вечером», — сообщил Доронин подписчикам.