В Башкортостане закрыли офисы ООО «Древпром», проводятся обыски

ПИРАМИДА ДЛЯ ЗАЕМЩИКОВ

Сотрудники Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции МВД России совместно с МВД по Башкортостану провели в соседней республике масштабную операцию по документированию противоправной деятельности руководителей межрегиональной коммерческой организации — ООО «Древпром». Учредители данной компании подозреваются в организации финансовой пирамиды. Сообщение об этом появилось накануне поздно вечером на официальном сайте МВД России.

По предварительным данным, злоумышленники предлагали тем, кто обременен кредитами, «забыть про имеющиеся долговые обязательства» при условии внесения в кассу общества 20 - 30% от суммы займа. За это финансовая компания обещала выплачивать долг своего клиента перед банком до полного погашения. При этом выплаты действительно первоначально осуществлялись за счет денежных поступлений от новых «вкладчиков», сказано в сообщении. В действительности договор финансирования, заключенный с указанным обществом, не освобождал заемщика от обязанности выплачивать банку кредит. Введенный в заблуждение клиент «Древпрома» о просроченных выплатах узнавал после получения извещений о начислении штрафов и пеней.

Сотрудники МВД возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество в крупном размере» и сейчас устанавливают точную сумму ущерба, причиненного клиентам финансовой пирамиды «Древпром». Сейчас в офисах и филиалах ООО «Древпром» в Башкортостане проводятся обыски. Изъяты электронные носители информации, черновые записи, имеющие доказательственное значение для расследования уголовного дела, финансово-хозяйственные документы, свидетельствующие о выводе полученных денежных средств на счета сторонних коммерческих организаций. Кроме того, обнаружено большое количество досудебных претензий и жалоб от граждан в адрес руководства ООО «Древпром» о возврате денежных средств.

Причем «Древпром» объяснял клиентам, что за свою работу он просит только комиссионное вознаграждение. За это он обещал помочь «в оплате всех видов просроченных кредитных договоров (в том числе авто-, ипотечных и потребкредитов, займов наличными и на кредитные карты) перед любым банком страны». При этом в договоре не было никаких правовых механизмов по принуждению финансовой компании выполнять взятые на себя обязательства в случае прекращения ею выплат по кредитам клиентов. Кроме того, компания могла потребовать средства, внесенные ею в рамках оплаты кредита, если клиент решал расторгнуть договор.

Напомним, в ноябре прошлого года стало известно, что представители крупных банков на одном из совещаний пожаловались председателю Центробанка Эльвире Набиуллиной на компанию «Древпром», которая «активно работает в Татарстане, Башкортостане, ее деятельность заметна в Оренбурге и Ульяновске». ВТБ24 также попросил вмешаться в ситуацию министра внутренних дел Владимира Колокольцева. А еще ранее, в августе, президент Башкортостана Рустэм Хамитов просил проверить «Древпром» прокуратуру.

«ЖДЕМ ПОТЕРПЕВШИХ»

Сегодня газете «БИЗНЕС Online» замруководителя отдела по связям с общественностью МВД РФ по РТ Максим Костромин подтвердил, что компания активно функционировала и на территории Татарстана, но пока никаких заявлений от обманутых клиентов в адрес полиции от жителей республики не поступало.

«Мы ждем потерпевших, — объяснил Костромин. — Если пострадавшие от деятельности «Древпрома» имеются, они могут обращаться в полицию».

Офисы компании открыты в Казани, Набережных Челнах, а также Москве, Нижнем Новгороде, Перми, Тольятти, Челябинске, Магнитогорске, Саранске, Рязани...

ООО «Древпром», согласно данным СПАРК, зарегистрировано в Стерлитамаке (Башкортостан) по адресу улица Карла Маркса, 101, где зарегистрировано еще 16 компаний. Уставный капитал превышает 100 млн. рублей, директором и единственным владельцем значится некий Евгений Сундуков. Компания создана в мае 2011 года с уставным капиталом в 10 тыс. рублей. Увеличение уставного капитала в 10 тыс. раз зарегистрировано в августе прошлого года. За Сундуковым числятся еще две организации: ООО «Стигма» и ООО ПТФ «Эконом-продукт» (торговля продуктами). Основной вид деятельности «Древпрома» — денежное посредничество.

ПО ТЕХНИЧЕСКИМ ПРИЧИНАМ

О том, что заявления от обманутых татарстанцев вскоре могут посыпаться, как из рога изобилия, корреспонденты «БИЗНЕС Online» убедились, объехав офисы компании в Казани. Всего в открытых источниках есть информация о 10 офисах по всей столице РТ.

Так, на улице Карла Маркса, 42а вывеска компании гласит, что «перемены к лучшему начинаются с визита к нам». «Древпром» предлагает оказать помощь населению в погашении потребительских кредитов (наличные и кредитные карты), товарных кредитов и автокредитов. Однако простояв час у входа «за переменами к лучшему», наш корреспондент так никого и не дождался, хотя охранник в офисном здании отметил, что в это время работники конторы уже должны быть на месте. Закрыто было и в офисе по адресу Чистопольская, 82. Причем арендующие по соседству предприниматели рассказали газете «БИЗНЕС Online», что «Древпром» съехал еще около месяца назад, хотя вывеску так и не убрали. В неделю в офис приходят по два-три человека, которые пытаются их найти, спрашивают новые контакты. А вчера приходили сотрудники полиции, тоже интересовались.

Не работал офис и по адресу Чуйкова, 69, где на двери фломастером было написано «По техническим причинам офис закрыт до 10 февраля». Как поделились с «БИЗНЕС Online» соседи «Древпрома», еще утром офис работал, о том, что у компании неожиданно возникли «технические причины», они узнали от нашего корреспондента. На дверях офиса на Ломжинской, 17 посетителей встречает объявление: «Мы переезжаем. По всем вопросам обращайтесь в ООО «Древпром». В парикмахерской по соседству газете «БИЗНЕС Online» отметили, что съехали они недавно, дней 10 назад.

Причем, как стало известно «БИЗНЕС Online», в татарстанском арбитраже 30 января 2014 года был зарегистрирован иск челнинского ООО «ФармСервис» к ООО «Древпром» о ненадлежащем исполнении обязанностей по договорам аренды. В компании из автограда не смогли уточнить «БИЗНЕС Online» детали спора, объяснив причину отсутствием юриста. Отметим, что в Ханты-Мансийске также недавно, 9 января, был зарегистрирован иск ЗАО «Телесемь» к ООО «Древпром» — о неосновательном обогащении. Кроме того, сам «Древпром» спорит с УФАС по Башкортостану — компания требует признать необоснованными примененные ведомством санкции.

4.jpg

«ЧЕМ ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЕЕ УСЛОВИЯ, ТЕМ БОЛЬШЕ ПОВОДОВ ПЕРЕСТРАХОВАТЬСЯ»

Эксперты, опрошенные «БИЗНЕС Online», призывают жителей республики не обращать внимания на громкую рекламу, а внимательнее читать мелкий шрифт в договоре.

Дамир Габдулхаков — комментирует управляющий ВТБ24 в Татарстане:

— Суть проблемы не в одной фирме, а в том, что на рынке присутствует большое количество компаний, которые занимаются сомнительными операциями. В их деятельности можно усмотреть признаки финансовых пирамид. Подобные общества с весьма ограниченной ответственностью занимаются тем, что за определенную комиссию обещают доверчивым гражданам финансовые услуги и обязательства, которые впоследствии не исполняют. Зачастую это приводит к огромному общественному резонансу, ведь, как правило, они нацелены на социально незащищенные, финансово неграмотные слои населения. Обращаясь к таким организациям, наши клиенты подвергаются серьезному риску. Действуя в интересах клиентов, мы оставляем за собой право предпринимать любые законные меры, которые помогут оградить людей от действий подобных компаний.

Обращаясь к таким организациям, клиенты подвергаются серьезному риску: переуступки прав требования не происходит, а следовательно, кредит все равно будет погашать сам заемщик.
Больше всего жалоб в 2013 году было в Башкортостане, Оренбургской и Свердловской областях. В Татарстане их меньше, однако мы все равно обеспокоились данной ситуацией и действительно попросили разобраться в деятельности компании.

Анна Бодрова — старший аналитик «Альпари»:

— Чтобы обезопасить себя и свои деньги от финансовых пирамид, вкладчику нужно перестать реагировать на яркую и зазывную рекламу и сосредоточиться на конкретных условиях, предлагаемых компанией. Чем громче рекламные слоганы и чем меньше шрифт специальных условий в договоре, тем больше поводов не связываться с этой компанией. В потенциальной пирамиде вряд ли покажут все учредительные и финансовые документы, не ознакомят со статистикой, зато расскажут массу примеров с положительным погашением разного рода кредитов и ссуд. Кроме того, не стоит расслабляться — нужно проверить информацию, которую предоставляет компания, хотя бы в интернете.

Чем привлекательнее условия, тем больше поводов перестраховаться и перепроверить репутацию компании.

Ильдус Янышев — директор по связям с госорганами и международными организациями компании «Дельта»:

— К сожалению, экономическая грамотность людей невысока и менталитет россиян в целом ориентирован на халявный способ заработков. У нас неистребимо желание получать большой процент, ничего не делая. Поэтому все предложения, существующие на рынке, предлагающие доходы более 12 процентов в год, очень и очень рискованные. А все, кто предлагает 2 - 3 - 4 процента в месяц, однозначно мошенники.

Вообще, в Уголовном кодексе есть статья о мошенничестве, ее никто не отменял. Другой вопрос, что правоохранительные органы ее слабо реализуют и слабо занимаются профилактикой. Тот же самый Мавроди, несмотря на то что уже отсидел, делает уже третью попытку создания пирамиды. Это показательный пример того, что государство не выставило барьеров против различного рода проходимцев, которые эксплуатируют халявную ментальность населения, желание легких заработков. Пока есть спрос населения на эти вещи, всегда будет предложение. Поэтому нужно работать со спросом, заниматься финансовой, правовой грамотностью людей. Заниматься информированием, социальной рекламой. Когда не будет спроса, то и предложения не будет. Я считаю, что на этом нужно сконцентрироваться.

Вениамин Чубаренко — адвокат:

— Чем пользуются те люди, которые создают такие пирамиды? Они стараются завуалировать их деятельность, чтобы прямо не высвечивалось, что они пирамида. Придумывают разные ходы, используют новые технологии с учетом того, что некоторые моменты хорошо известны и просто так народ к ним не пойдет. Но костяк этих компаний все равно состоит в пирамидальности. То есть одни приносят, за счет их взносов идет выплата другим, якобы наращивается процент... А в один прекрасный момент эти компании собирают все сливки и исчезают. К сожалению, бесплатный сыр манит всех. Я всегда вспоминаю фильм про Буратино и песню Лисы и Кота: «Для жадины не нужен нож, ему покажешь медный грош и делай с ним что хошь». И здесь то же самое.

У правоохранительных органов, которые работают в сегменте этих преступлений, опыт очень большой. Наработана практика по расследованию таких дел и привлечению виновных к уголовной ответственности. Но здесь государство должно сработать по-другому. Те проценты, которые дают людям в государственных банках, смехотворны, а преступники обещают большие проценты. Государство на этом поле ничего не делает. Вот я и предлагаю государству пересмотреть эти ставки, чтобы народ деньги нес в банки, а не к мошенникам. Есть же различные потребительские кооперативы, которые дают деньги под процент, но они и собирают деньги под процент! Это такое поле, которое еще не пахано, а государство на него не обращает внимания! Одним только наказанием, принудительными мерами, я думаю, тут не навести порядок.

Ринат Хайбуллин — директор ООО ТД «Контр-трейд»:

— Очень много звонков — на фондовом рынке давайте участвовать, прочие сомнительные предложения. Как вы думаете, сидя за компьютером можно заработать деньги? Наверное, можно, но обманным путем. Все эти сетевые маркетинги, все это лабуда, извините за выражение. Все это привлечение денежных средств для определенного круга людей. Все об этом знают, все на это попадаются.