СКАНДАЛ С СИГАЛОМ СТАЛ КАТАЛИЗАТОРОМ НОВОЙ ВОЛНЫ ПРОТИВОСТОЯНИЯ?

Трое из пяти владельцев обанкротившегося ОАО «Ипотечная финансовая компания» направили на имя президента РФ Владимира Путина жалобу на двух других владельцев, в которой они обвиняют бывших партнеров в нанесении ущерба в особо крупном размере — свыше 19 млн. рублей. Кроме того, они подозревают их в попытке увести путем создания финансовой пирамиды около 100 млн. рублей. Авторы письма утверждают, что неоднократные обращения в правоохранительные органы ни к чему не привели, и просят главу государства ни много ни мало взять ситуацию по данному делу под личный контроль. Письма с аналогичным содержанием отправлены также генпрокурору РФ Юрию Чайке, прокурору РТ Илдусу Нафикову, председателю следственного комитета РФ Александру Бастрыкину, руководителю следственного управления следкома РФ по РТ Павлу Николаеву, начальнику управления МВД РТ по Набережным Челнам Алексею Соколову.

Суть жалобы в следующем. Авторы письма, а именно Рисхат Сабирзянов, Равиль Сафиуллин и Владислав Абзалов заявляют, что являются владельцами 60% акций ОАО «Ипотечная финансовая компания» (далее — ОАО «ИФК»). Они сообщают, что решением Арбитражного суда РТ от 22 октября 2012 года компания признана банкротом. «По установленным данным, Нурисламов Ринат Фларитович и Иоффе Антон Владимирович под видом генерального директора ОАО «ИФК» выпускали векселя от имени общества в период с 24 сентября 2009 года по 18 мая 2010 года, при отсутствии на то каких-либо полномочий, выдавали их физическим лицам, а принятые денежные средства (на общую сумму 19 021 900 рублей) в кассу предприятия не вносили», — говорится в письме.

Антон Иоффе
Антон Иоффе

ИФК, главный офис которой находился в Набережных Челнах, работала на финансовом рынке с 2006 года. Ее модель ведения бизнеса, в принципе, схожа с работой большинства микрофинансовых организаций, выдающих потребительские займы. ИФК, выпуская в обращение пенсионные векселя, обещала их держателям весьма выгодные проценты (до 28%) при погашении. Услугами компании пользовались в основном пенсионеры, желавшие сохранить и приумножить свой скромный капитал. Реализуя свои векселя, компания пускала полученные деньги на выдачу потребительских займов через микрофинансовые организации.

«ОНИ ПЫТАЮТСЯ УВЕСТИ 100 МИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ»

Далее в письме трех сообщается о том, что в настоящее время существует целая сеть компаний с наименованием «Ипотечная финансовая компания» (чуть ниже сообщается: «а ныне «Сберегательная компания «Наследие») в городах Набережные Челны, Нижнекамск, Казань, Уфа, Ижевск, Самара, Тольятти и др. Всего перечисляется еще 13 городов, в том числе украинские Киев и Чернигов. Деятельность этих организаций, как утверждают авторы письма, ведется путем привлечения денежных средств от физлиц под проценты с дальнейшим их размещением под еще больший процент, «то есть на лицо банковская деятельность». Уставные капиталы таких юрлиц, в отличие от кредитных учреждений, составляют 10 тыс. рублей — тем самым увеличиваются риски физлиц безвозвратно потерять свои денежные средства. Авторы письма, проанализировав ряд компаний, принадлежащих Ринату Нурисламову и Антону Иоффе, пришли к выводу, что по ним прослеживается схема списания долгов, когда учредителями как кредитора так и должника являются одни те же лица. Группа лиц по предварительному сговору преднамеренно банкротит аффилированные предприятия, искусственно создавая задолженность и признавая ее в суде с целью причинить ущерб третьим лицам, считают они.

«При доведении Иоффе и Нурисламовым всех запущенных судебных процедур до логического завершения, возможно повторение печального опыта таких финансовых пирамид, как МММ, «Рубин» и т.д. В результате преднамеренного банкротства своих предприятий путем предъявления многомиллионных требований в реестр требований кредиторов должника, заведомо зная об их невозвратности, возникает вполне логичный вопрос: получат ли физические лица свои деньги или же все эти схемы приведут к банкротству всего комплекса предприятий Иоффе и Нурисламова, как финансовой пирамиды?» — задаются вопросом подписанты.

(Чтобы загрузить картинку, кликните по ней мышкой)

Резюмируя, они обвиняют бывших партнеров в попытке увести денежные средства путем предъявления фиктивных требований на общую сумму 99 817 145,87 рубля. Кроме того, они заявляют, что неоднократные обращения в правоохранительные органы ни к чему не привели и высказывают версию о том, что Нурисламова покрывают высокопоставленные лица, так как он является депутатом горсовета автограда, членом фракции «Единая Россия».

«НИКТО НЕ РЕАГИРУЕТ НА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА»

Сабирзянов, один из авторов писем, объяснил корреспонденту «БИЗНЕС Online», почему жалобы отправлены не только в правоохранительные органы, но и на имя президента России.

— Мы считаем, что идет нарушение законодательства, но никто не реагирует на это, — сказал Сабирзянов. — Мы исходили из того, что когда документ идет только в одну инстанцию, то контроля как такового за исходом дела нет. А когда кто-то контролирует эту инстанцию и регулярно спрашивает: «Что там, разобрались или нет?», то у тех, кто по долгу службы обязан разбираться в таких делах, отношение уже другое. Я знаю случай, когда один человек лет пять писал во все инстанции о своей проблеме, и сначала ему шли отказы, но в итоге он достучался до высоких кабинетов, и в его проблеме начали разбираться по существу. А до этого все от него отмахивались, и никто не хотел разбираться.

Сабирзянов настаивает на том, что со стороны Нурисламова и Иоффе была попытка провести рейдерский захват компании.

— Они провели допэмиссию акций компании без ведома остальных трех акционеров для того, чтобы размыть наши доли и осуществлять полный контроль над предприятием. При этом в уставе нашем прописано, что все серьезные решения, в том числе допэмиссия, должны утверждаться на совете директоров. Но они поступили хитро — прислали нам письма, в которых писали, что, мол, мы конфликтуем, нужно же сесть за стол переговоров. А на самом деле им нужны были лишь уведомления о том, что они якобы приглашали нас на собрание акционеров. В итоге через некоторое время нам друзья сообщают: «У вас там в ИФК допэмиссия, вы об этом знаете?» Мы говорим, что нет. И только в самый последний момент мы подали заявление в федеральную комиссию по рынку ценных бумаг и в арбитраж о том, что решения о допэмиссии мы не принимали, в собраниях акционеров не участвовали и наших подписей под решениями о допэмиссии акций нет. Только таким образом мы смогли предотвратить рейдерский захват предприятия, — заявил Сабирзянов.

Он также поделился, что в следкоме отказали в возбуждении дела дважды с формулировкой: «Не был нанесен материальный ущерб». Однако Сабирзянов уверен, что если бы следователи посмотрели, какие на тот момент средства находились на счетах ИФК, то им бы стало понятно, на что они были потрачены и куда выведены.

Рисхат Сабирзянов

— Нурисламов и Иоффе вывели эти деньги. Хотя нами и были изданы приказы о лишении их полномочий по управлению предприятием, но печати компании были у них, — утверждает Сабирзянов.

«ЕСЛИ БЫ ЧТО-ТО БЫЛО, ДАВНО БЫ УЖЕ НАШЛИ»

Другая сторона конфликта, в частности, Иоффе в беседе с корреспондентом газеты «БИЗНЕС Online» отметил, что это был в чистом виде корпоративный конфликт, который их оппоненты вынесли на публичный уровень. На его взгляд, это не совсем честно.

— Действительно, правоохранительные органы не нашли в наших действиях состава преступления, потому что никаких преступлений не совершалось, — сказал Иоффе. — Что касается сегодняшнего положения дел, то я уже не являюсь ни соучредителем, ни работником данной компании, поэтому я считаю себя некомпетентным давать комментарии по этому поводу. Могу лишь сказать, что это был корпоративный конфликт, который данная троица вынесла немного на другой уровень, не захотев либо не сумев решить его на уровне бизнес-отношений. Это, на мой взгляд, не совсем честно. Но они выбрали путь написания кляуз, видимо, считая, что это сыграет определенную роль. Но тем не менее мы отвечали за свои действия, и никакие письма не возымели тот эффект, на который они рассчитывали. Финансовый рынок любит тишину, покой и не любит никаких сквернословий. Такие письма можно написать в отношении любой компании, которая работает на финансовом рынке нашей страны. ИФК до сих пор работает, и я надеюсь, будет работать дальше. И если бы что-то действительно было, то уже давно бы это нашли. Хотя у нас находят и там, где ничего нет. Все знают, что у нас случилось с Павлом Сигалом, которого я глубоко уважаю. Я не знаю, если уж и таких людей валят, что уж говорить об остальных?

Нурисламов на просьбу корреспондента «БИЗНЕС Online» прокомментировать ситуацию также категорически опроверг все обвинения бывших партнеров, добавив, что данное дело неоднократно проверяли всевозможные инстанции, и никто никаких нарушений законодательства не нашел.

— Самое главное, теперь вся эта история не имеет ко мне никакого отношения, — сказал Нурисламов. — В настоящее время я не являюсь директором ни одной из названных компаний. Сейчас завершается процедура моего выхода из этого бизнеса вообще. Я, честно говоря, устал от бесконечного давления этих троих людей. Сомневаюсь, что они остановятся на очередной жалобе и, возможно, в будущем будут представлять опасность для моей семьи. Поэтому я решил просто отстраниться от этого бизнеса. Сейчас мой главный приоритет — это моя семья. А также я занят развитием общественной организации «Лига дела».

На момент подготовки статьи, по данным СПАРК, Нурисламов являлся совладельцем 14 компаний. Так, 8 компаний с одинаковым названием ООО «Сберегательная компания «Наследие», занимающихся управлением ценными бумагами, зарегистрированы городах Омск, Ижевск, Челябинск, Уфа, Пермь, Тюмень, Химки, Екатеринбург. Все они — отдельные юрлица, и только в первой совладельцами названы Иоффе и Нурисламов, а в остальных только Нурисламов. Три компании, принадлежащих ему, с названием ООО «Ипотечная финансовая компания» зарегистрированы в городах Казань, Самара и Нижний Новгород. Кроме того, Нурисламов является владельцем ООО «Набережночелнинская ИФК», «Парралель Инвест» (издательство) и «Меридиан Инвест» (операции с недвижимостью). Впрочем, чуть выше мы писали, что Нурисламов заявил о завершении процедуры его «выхода из этого бизнеса вообще».

«ЭТО ОЧЕРЕДНАЯ ПОПЫТКА ШАНТАЖИРОВАТЬ, НАПУГАТЬ, НАДАВИТЬ»

Нурисламов также подчеркнул, что его бывшие партнеры имеют право жаловаться, но выглядит это как злоупотребление правом. Дело в том, что «это уже далеко не первая кляуза». До этого были жалобы и в аппарат предыдущего президента РФ Дмитрия Медведева, и в аппарат президента РТ Рустама Минниханова.

— С 2010 года они пишут всем, кому только можно. По данному вопросу у меня были встречи и с представителями руководства республики. Они интересовались, почему на меня идут жалобы, я им все объяснил. Они, естественно, все проверили и выяснили, что все нормально с нашей стороны. Скажем, векселя, о которых они пишут, были выкуплены моей компанией для спасения денег клиентов акционерного общества. Задачей троих наших бывших партнеров было обанкротить предприятие, забрать деньги лично себе и кинуть всех. А всю ответственность повесить на нас с Иоффе как на исполнительный орган. У нас были обязательства перед клиентами, в том числе и моральные. Мы непосредственно работали с людьми, мы лично обещали им, гарантировали безопасность и возвратность средств. И сдержали свое слово, хотя только мы и наши семьи знаем, чего нам это стоило, — заявил Нурисламов.

Он подчеркнул, что Сабирзянов, Сафиуллин и Абзалов неоднократно заявляли свои претензии в судах. «Было много процессов, но они все проиграли», — сообщил Нурисламов, добавив, что они также писали и в УФАС, и в исполнительные органы субъектов федерации, где этот бизнес представлен, но нигде бизнес не закрыт, «потому что нет тех самых оснований для прекращения деятельности этого бизнеса, о которых они заявляют».

— Это подтверждено и контролирующими органами, и судами. Такие компании, как ИФК, всегда находятся на особом контроле у всех проверяющих органов. Это постоянный надзор, все всё проверяют! Попытки раскачать ситуацию они предпринимают, как я уже говорил, не в первый раз. Однако по большому счету это работа суда, поскольку речь идет о гражданско-правовых отношениях. Но поскольку они все суды проиграли, у них не осталось иного пути, как обратиться к высшим органам государственной власти. Это просто очередная попытка шантажировать, напугать, надавить, — считает Нурисламов.

Нынешний генеральный директор ООО «ИФК» Ильдар Нигматуллин на просьбу газеты «БИЗНЕС Online» дать свое видение ситуации отреагировал в письменном виде. В его ответе говорится, что сведения, изложенные в письме Сабирзянова, Сафиуллина и Абзалова, носят клеветнический характер, порочат честь и достоинство работников и деловую репутацию компании.

«В части организации финансовых пирамид, организации преднамеренного банкротства с целью причинения ущерба третьим лицам хочу отметить, что за всю историю существования компании не было ни одного случая неполного и несвоевременного исполнения обязательств перед своими клиентами. Наша компания намерена обратиться в суд с исковым заявлением о защите чести и деловой репутации, а также в правоохранительные органы с заявлением о привлечении к ответственности за распространение клеветнических сведений», сообщил Нигматуллин.

«ТАКИЕ ПИСЬМА НЕ ПОМОГАЛИ ДАЖЕ ПРИ СТАЛИНЕ»

Эксперты, опрошенные газетой «БИЗНЕС Online», не считают, что в данном случае письмо Путину может как-то изменить ситуацию, ведь, скорее всего, оно в лучшем случае попадет в канцелярию администрации президента, а оттуда спустят вниз по инстанциям до тех, на кого жалуются.

Анатолий Воронин — аналитик FIBO Group (Москва):

— Насколько успешной может быть финансовая компания, учредителями которой являются 5 физических лиц? Это ведь может стать и миной замедленного действия, поскольку нередко совладельцы начинают делить компанию. Тут, как мне кажется, все зависит от амбиций этих людей и уровня корпоративного управления, соблюдения внутренней финансовой дисциплины. У международных банков могут быть тысячи и десятки тысяч акционеров, и если их права соблюдаются, если они получают доход от своей доли, то нет никакой проблемы. Но если кто-то из акционеров или учредителей начинает тянуть на себя управленческое одеяло, прятать доходы и выводить активы в свою пользу, то модель совместного владения не работает вне зависимости от того, сколько там учредителей: 100, 4 или 2. В итоге все достанется одному.

Что касается направления письма Путину при том, что правоохранительные органы несколько раз отказывали в возбуждении уголовного дела ввиду отсутствия состава преступления, то такие письма не помогали даже при Сталине. В нынешних условиях письмо, скорее всего, будет отправлено по той же цепочке, по которой ранее принималось решение. Если же судить о совершенстве на сегодняшний день законодательства РФ в части исключения возникновения новых финансовых пирамид, то, как показывают последние события, в том числе связанные с «Древпромом» и реинкарнацией МММ, пирамиды остались. После некоторого затишья пирамиды вновь стали набирать популярность. Более того, даже законодательство США не полностью защищает инвесторов от создания пирамид, чему свидетельство не столь давние скандалы.

Михаил Надеждин — гендиректор юридической компании «Надеждин и партнеры» (Набережные Челны):

— Ну, это же дурь полная! А что Путину-то писать? Как Остап Бендер говорил Паниковскому, обратитесь лучше в лигу защиты сексуальных меньшинств. Практически пользы будет столько же. В принципе, президент сам виноват в создании такой ситуации, потому что он поставил себя над законом. Есть правоохранительные органы, судебная система, а менталитет нашего народа таков, что люди до сих пор пишут в Кремль, как Ленину в свое время. «Вот барин приедет, он все рассудит!» Помните Пикалево? Путин приехал, всех построил, заставил подписать бумаги. Он своим поведением дискредитирует всю правоохранительную систему, отсюда и такое поведение населения. Нам, юристам, это абсолютно непонятно, ведь есть полиция, прокуратура, суд. Это их прямая обязанность разбираться в таких вопросах. Если ты не согласен с их решением, то иди в суд.

Ну, начнем с того, что письмо лично до Путина не дойдет, в лучшем случае попадет в канцелярию администрации президента. Оттуда спустят вниз по инстанциям. Авторам в итоге придет ответ, что, мол, ваше сообщение проверено, нарушений не найдено, рекомендуем обратиться в суд. А если это попытка привлечь внимание общественности, то скажу так: если люди так поступают, значит у них там не все чисто. Потому что те, кто абсолютно уверен в своей правоте, могут оспаривать действия даже правоохранительных органов. В том же суде, в вышестоящих инстанциях. Но ни в Конституции, ни в Уголовном кодексе, ни в каких-либо других нормативных актах и законах не предусмотрена такая формы защиты, как обращение президенту. Он гарант конституционных прав граждан, но не более того.

Антон Сороко — аналитик инвестиционного холдинга «Финам» (Москва):

— Достаточно часто бывает, что если у компании несколько совладельцев, то они рано или поздно начинают, грубо говоря, дележ. Особенно, если у них одинаковая доля, если нет мажоритария, владеющего 50 процентами или хотя бы 25-процентным пакетом. А если совладельцами являются 5 человек по 20 процентов, то тут возможно всякое: могут и фракции образовываться, борьба может идти нешуточная. То есть пять совладельцев — это много для устойчивости структуры, работающей на финансовом рынке. Что касается возможного возникновения в России новых финансовых пирамид, то это достаточно сложный сегмент в экономике, потому что трудно доказать, что эта деятельность незаконна до того, пока не нанесен ущерб вкладчикам. Недавно появилась информация о том, что перестала выплачивать деньги компания «Древпром», которая занималась покупкой чужих кредитов за 20 - 30 процентов стоимости. Какое-то время она выплачивала за заемщиков деньги банкам, но накапливала задолженности как пирамида. Но повторюсь, до того момента, пока они не прекратили выплачивать банкам периодические платежи, предъявить им претензии нельзя, потому что по закону каждый вправе переступить свой долг. Это я к тому, что у нас пока в стране нет такого антипирамидного, выстроенного в систему законодательства.