Банк России хочет получить право определять реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций и в досудебном порядке блокировать их счета, если возникает риск, что они начнут выводить активы. О намерении создать такой правовой механизм «Ведомостям» рассказал представитель ЦБ.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Действующая процедура регулятор не устраивает: сейчас бенефициаров банков привлекают к ответственности постфактум, уже после отзыва лицензии или начала санации. За это время реальные владельцы успевают вывести из банка активы. ЦБ хочет действовать на опережение и блокировать счета и операции с имуществом еще до того, как суд решит взыскать с владельцев банков убытки.

Впервые о такой идее регулятора сообщил зампред ЦБ Владимир Чистюхин. Для примера он рассказал, что с 2016-го по 2018 год в ЦБ не знали реального собственника компании «Росгосстрах жизнь» (ныне «Капитал лайф»), по документам это был Алхас Сангулия, друг бывшего владельца «Росгосстраха» Данила Хачатурова. А в мае 2019 года президент ЦСКА Евгений Гинер публично назвал себя владельцем этой компании.

ЦБ предлагает выбор между двумя вариантами блокировки счетов — по решению суда или в административном порядке, как действуют налоговые органы. Регулятор также хочет сам определять реальных, а не номинальных владельцев финансовых организаций и предоставить им право оспаривать его решение в административном и судебном порядке.