После того как вокруг финтех-компании Wirecard разгорелся крупный скандал, издание The Bell разобралось, зачем его объявленный в Германии в розыск операционный директор Ян Марсалек побывал в России 60 раз до своего побега и какой бизнес вела здесь немецкая корпорация. Как выяснилось, Wirecard в свое время почти закрыла сделку с татарстанским Татфондбанком.

Как отмечает The Bell, Wirecard считается «самым дорогим финтехом» Европы, и Марсалек за последние 10 лет побывал в России минимум 60 раз. И если обычно он проводил в стране всего сутки или меньше, то в 2016 году приезжал 16 раз, причем часть полетов совершил на частных бизнес-джетах. Помимо Москвы, Марсалек прилетал в Санкт-Петербург, Нижний Новгород и Казань.

По словам опрошенных The Bell участников финтех-рынка, он активно искал в России платежные сервисы и банки, которые могла бы купить Wirecard. По данным издания, в 2016 году татарстанский Татфондбанк вел поиски технологического партнера, в связи с чем шли переговоры, в частности, с Wirecard. Правление ТФБ тогда возглавлял Роберт Мусин, в банковскую империю которого входил и нижегородский Радиотехбанк (с 2012 года 95% банка принадлежало Татфондбанку, следует из данных «СПАРК-Интерфакс»). Именно на него нацеливался Марсалек, переговоры почти увенчались успехом, но сделка не состоялась из-за того, что у Мусина начались проблемы. Об этом изданию рассказал один из участников платежного рынка.

Напомним, 3 марта 2017 года ЦБ отозвал лицензию у Татфондбанка за нарушение нормативов достаточности капитала. Мусин был задержан и арестован по обвинению в мошенничестве в особо крупном размере. С января 2018-го он находится под домашним арестом, на днях его в очередной раз продлили до октября 2020-го. Радиотехбанк лишился лицензии в 2019-м.

По мнению собеседника The Bell на финтех-рынке, на момент переговоров с Wirecard Мусин мог догадываться о грядущем отзыве лицензии и хотел использовать ее инфраструктуру, чтобы вывести средства за границу, однако сделка так и не состоялась.

The Bell попыталось взять комментарий у Мусина, передав свои вопросы через партнера его адвоката Алексея Клюкина по коллегии адвокатов «Юридическая защита», но на момент публикации ответов не получил.