ЦБ РФ с 2022 года будет запрашивать у банков данные по всем денежным переводам между физическими лицами. Об этом пишет РБК со ссылкой на новую форму отчетности о таких транзакциях, которую регулятор разослал кредитным организациям.

По словам источников на платежном рынке, ЦБ начнет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств.

фото: «БИЗНЕС Online»

«ЦБ уведомил, что планирует периодически запрашивать информацию по p2p-переводам по данной форме с 2022 года», — сообщил представитель платежной компании Qiwi.

Согласно документу, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы между физлицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, платежи через систему быстрых платежей, трансграничные переводы, переводы без открытия счета, в том числе через терминалы платежных агентов, переводы между собственными счетами в рамках одного банка, переводы через системы денежных переводов (Western Union, CONTACT и прочие).

Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, ID, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя и т. д.

В ЦБ пояснили, что к p2p-операциям не относится перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По словам представителя ЦБ, основная цель нововведения — оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. По мнению экспертов, регулятору это нужно для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.