Банк России уточнит признаки сомнительных операций, которые могут повлечь блокировку счетов, пишет РБК со ссылкой на представителя ЦБ. Вопросы могут вызвать снятие наличных с корпоративных карт и операции с виртуальными активами.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Перечень критериев необычных операций не менялся с момента появления — уже 8 лет. Сейчас он содержит более 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить операцию или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор.

По словам представителя ЦБ, регулятор намерен «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

В частности, предлагается убрать из списка операции с высокими комиссиями или заградительными тарифами.

Также могут исключить «нестандартные и сложные» расчеты: даже если операции отличаются от обычной практики клиента, их не станут сразу относить к сомнительным.

В качестве новых критериев хотят добавить регулярное снятие денег физлицами, если средства поступают от компании или индивидуального предпринимателя, а также отказ клиента банка от разовой операции или его просьбу закрыть счет и выдать деньги после появления вопросов со стороны кредитной организации.

Отмечается, что у банков должны возникать вопросы, если у юрлица поступления на счет значительно ниже трат, поэтому в списке оснований для блокировки счетов могут оказаться пункты, касающиеся компаний, которые проводят сделки с криптовалютой или расчеты наличными за транспортные, медицинские и другие услуги.