Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки счетов граждан. От клиентов требуют информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также о том, на что были потрачены средства. За невозможность доказать законное происхождение средств банки грозят заблокировать счет или вклад. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на клиентов Сбербанка и МКБ.

Банки оправдывают подобные действия «антиотмывочным законом», однако по закону счета могут блокироваться только за подозрительные операции. Например, за частые денежные переводы между гражданами и организациями на крупные суммы, причем сумма перевода должна превышать 600 тыс. рублей.

В случае несогласия с действиями банка клиент может обратиться в специальную комиссию, состоящую из представителей ЦБ и Росфинмониторинга, или напрямую в суд.

Директор по стратегии ИК «Финам» Ярослав Кабаков отметил, что такая практика является опасной для бизнеса. Банки боятся не выполнить рекомендации регулирующих органов и лишиться лицензии, поэтому иногда слишком усердно подходят к контролю, из-за чего некоторые компании вынуждены прекратить свою деятельность.