Не редко можно встретить ситуацию, когда Банк заблокировал счет по тем или иным причинам. Зачастую к таким серьёзным мерам прибегают лишь в экстренных случаях. Финансовые организации не желают терять своих клиентов, поэтому внимательно относятся к каждой отдельной ситуации. Обычно счета компаний блокируют для пресечения отказа от выполнения обязательств и нарушений законодательных норм. Речь в большей степени идёт о нелегальных доходах или финансирования операций, которые не поощряются законом. Однако это возможно и в целях обеспечения безопасности.
Под блокировкой счёта обычно понимается приостановка любых движений в его рамках. Каждая расходная операция или платёж станут неактивными. Однако не стоит путать указанную меру с арестом счетов. Последнее возможно исключительно на базе постановления суда. Приостановка платежей в рамках отдельного счёта может быть инициирована со стороны налоговых служб либо даже самой финансовой организации. Описанное решение может быть применимо в том случае, если клиентом банка не уплачены налоги, присутствует задержка в части предоставления отчётности либо таковая вообще не попала в налоговую службу. А также компании могут утратить контроль над своими финансами ввиду наличия нарушений в части ведения электронного документооборота с налоговыми институтами.
Все описанные выше случаи могут послужить причиной для инициирования блокировки счёта. Зачастую ограничения накладываются до того времени, пока проблема не будет полностью решена. Блокировка счёта возможна только на базе письменных уведомлений. Чаще всего для держателя актива такая мера не становится неожиданностью. Блокировка может произойти и по ошибке. В таком случае обратный процесс не займёт много времени.
Закон говорит о том, что банки должны контролировать деятельность своих клиентов в части движения средств по счетам и отмечать все подозрительные операции. Именно поэтому может быть заблокирован любой перевод, который показался финансовой организации несанкционированным. Банки несут серьёзную ответственность. Однако если закон не был нарушен, то переживать клиенту не о чем.