Банк России назвал признаки операций, которые банки должны блокировать из-за возможного отсутствия согласия на них клиента. Признаки перечислены на сайте регулятора.

Так, у операций, которые могут проводиться без ведома клиента, есть три признака. Первый — если получатель перевода уже есть в базе данных ЦБ о случаях и попытках хищений. Второй — если информация о параметрах устройств, используемых для совершения перевода через информационную систему (например, интернет-банк), совпадает с информацией о параметрах устройств из этой же базы данных. Третий признак, при наличии которого банк блокирует операцию, — если характер, объем и параметры транзакции не соответствуют операциям, которые обычно проводит клиент. В последнем случае обращается внимание на день, время и место осуществления операции, а также ее сумма и периодичность.

Отмечается, что для банков порядок выявления таких транзакций не установлен — то есть банки сами выбирают, каким образом они будут проверять подлинность переводов или платежей. Если же кредитная организация посчитает, что операция содержит один или несколько вышеперечисленных признаков, то она должна связаться с клиентом для выяснения всех вопросов, отмечает ЦБ. И уже в том случае, если связаться с клиентом не удалось, то банк может приостановить операцию на срок до двух суток.

Напомним, что два дня назад вступил в силу закон № 167-ФЗ, который, как разъясняет ЦБ, направлен на «противодействие несанкционированным операциям и защиту клиентов банков от хищения средств кибермошенниками».