Центральный банк намерен провести массовые выездные проверки микрофинансовых организаций (МФО), передают «Известия». Тотальные проверки связаны с уголовным делом вице-президента «ОПОРЫ России» Павла Сигала, которого подозревают в аферах с материнским капиталом. О начале составления списка компаний, в которые придут ревизоры из Центробанка, регулятор проинформировал свои территориальные подразделения в письме от 17 марта за подписью начальника главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Банка России Михаила Мамуты.

Согласно документу, кроме МФО под выездные проверки попадают кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше 5 тыс. человек. В письме приводится четыре «приоритетных критерия» для включения организации в план выездных проверок. Основной — наличие сведений «о нарушениях при работе со средствами материнского капитала».

Кроме того, в план проверок попадут компании, в отношении которых есть сведения «о привлечении средств физических лиц в сумме менее 1,5 миллионов рублей», «наличие обращений правоохранительных органов о возможных нарушениях» и, наконец, «наличие обоснованных подозрений о недостоверности отчетности либо сведений, предоставленных по запросу ЦБ». В частности, инспекторы проверят операции «не имеющие очевидного экономического смысла», а также «сомнительные» сделки и их клиентов.

Очевидно, что «сомнительные» сделки, которые попадут под проверку, — это в том числе и кредиты, погашаемые за счет средств материнского капитала.